Immobilienbewertung und Sicherheitenprüfung für Banken und Gutachter
Banken, Pfandbriefbanken und zertifizierte Immobiliengutachter sichern Beleihungs- und Verkehrswerte in wenigen Minuten revisionssicher ab: Eine einzige Abfrage liefert bis zu 50 gerankte Vergleichsobjekte, aggregierte Marktstatistiken, Grundbuchdaten und drei geschätzte Angebotspreisstufen aus einem bereinigten Immobilien-Graphen. Qualifizierte Sachverständige erhalten damit strukturierte Marktbelege zur direkten Fundierung ihrer Gutachten und zur effizienten Sicherheitenüberwachung.
Wie belegen Sie Wohnimmobilienwerte schneller und revisionssicher?
Bei der Ermittlung von Verkehrswerten oder der Beleihungswertermittlung stehen Gutachter und Risikocontroller vor der Herausforderung, zeitnah aussagekräftige Marktdaten vorzulegen. Nach § 19 Abs. 1 der Beleihungswertermittlungsverordnung (BelWertV) können Vergleichspreise aus Kaufpreissammlungen oder sonstigen Marktdatensammlungen herangezogen werden, wobei ein Sicherheitsabschlag von mindestens 10 Prozent vorgeschrieben ist. Für Ein- und Zweifamilienhäuser sind in der Regel mindestens 5 Vergleichsobjekte erforderlich. Wenn lokale Kaufpreissammlungen zeitverzögert vorliegen, bieten strukturierte Marktdaten die notwendige Evidenz.
Mit Comparables von CASAFARI geben Sie Koordinaten, Adressen oder ein individuelles Suchpolygon ein. Sie erhalten umgehend bis zu 50 deduplizierte und nach Relevanz sortierte Vergleichsobjekte, aggregierte Marktstatistiken sowie drei geschätzte Angebotspreisstufen (Schnellverkauf, fairwertiger Marktpreis, außerhalb des Marktes). Weitere Details zur genauen Abgrenzung dieser Preisstufen finden Sie in unserer Erklärung der drei geschätzten Preisstufen im Hilfe-Center.
Für grenzüberschreitende Immobilienportfolios in Europa lässt sich die Bewertung in Spanien direkt über die 20-stellige Referencia Catastral (auf Englisch) anfragen, um exakte Grundstücksgrenzen und Flächen ohne Adressfehler zuzuordnen.
Wie bewerten Sie Gewerbeimmobilien, Lagerhallen und Grundstücke auf dünnen Märkten?
Gewerbliche Sicherheiten wie Einzelhandelsflächen, Büros, Logistikimmobilien oder Entwicklungsgrundstücke zeichnen sich oft durch geringe Transaktionszahlen und abweichende Objektangaben auf verschiedenen Portalen aus.
Über die workfloworientierte Suche nach Gewerbeimmobilien und Grundstücken (auf Englisch) analysieren Sie gezielt das Segment „Investment“ (Büro, Einzelhandel, Industrie, Lager, Hotel, Gastronomie mit Gesamtschnittflächen von 5 bis 10.000.000 m²) oder die Gruppe „Grundstücke“ (städtische und ländliche Parzellen von 20 bis 10.000.000 m²) für Kauf- und Mietobjekte.
Der Immobilien-Graph von CASAFARI deckt 16 Länder ab: 14 in Europa (Deutschland, Österreich, Schweiz, Spanien, Portugal, Frankreich, Italien, Belgien, Luxemburg, Polen, Griechenland, Andorra, Monaco, San Marino), die Vereinigten Arabischen Emirate sowie die USA, wo CASAFARI aktuell in ausgewählten Bundesstaaten ausschließlich für Gewerbeimmobilien über Claro AI startet.
Was verrät die vollständige Preis- und Statushistorie über das Vermarktungsrisiko eines Objekts?
Ein bloßer Momentaufnahme-Angebotspreis lässt unberücksichtigt, ob ein Objekt bereits seit vielen Monaten am Markt angeboten wird oder mehrfache Preissenkungen erfahren hat. Für Kreditentscheidungen und Intensivbetreuungsteams stellt dies ein kritisches Risiko dar.
Da CASAFARI sämtliche Inserate eines Objekts portalübergreifend zusammenführt, rufen Sie die vollständige Preis- und Statushistorie (auf Englisch) ab. Sie erkennen sofort alle datierten Preisänderungen, Veröffentlichungs- und Löschdaten sowie Maklerwechsel.
Daraus ermitteln Sie die reale Vermarktungsdauer sowie beobachtete Abschläge, um Objekt- und Marktentscheidungen fundiert zu begründen. Weitere Hintergründe lesen Sie in unserem Leitfaden zu den CASAFARI-Produkten für Immobilienbewerter.
Wie überwachen Kreditrisiko-Teams ganze Portfolios gemäß MaRisk BTO 1.2 und EBA-Leitlinien?
Kreditinstitute müssen den Wert von Immobiliensicherheiten im Rahmen eines kontinuierlichen Marktschwankungskonzepts überwachen und regelmäßige Überprüfungszyklen einhalten.
Durch die Verbindung von Gebietsübersicht (Area Insights) mit unserem automatisierten Data Export für das Portfolio-Monitoring werten Risikocontroller Preis-pro-Quadratmeter-Trends, Preisentwicklungen und Zeitreihen auf Postleitzahlen-, Stadtteil- oder Polygonebene aus.
So filtern Sie tausende Kreditpositionen in einem Durchgang, identifizieren Mikrolagen mit steigender Inseratdauer oder sinkenden Angebotspreisen und leiten gezielt nur auffällige Exposures an zertifizierte Sachverständige zur Einzelneubewertung weiter.
So starten Sie: in der Web-App, per API oder über Casafari MCP
Fachabteilungen und Gutachter nutzen CASAFARI flexibel im Arbeitsalltag: direkt über die browserbasierte Anwendung für Einzelgutachten, über CASAFARI Property Data APIs zur Anbindung an interne Sicherheitenmanagementsysteme oder über Casafari MCP zur direkten Datenabfrage in KI-Umgebungen wie Claude, ChatGPT, Cursor oder Gemini CLI.
Der Einstieg erfolgt über ein transparentes Token-Modell. Sie können mit dem Free-Tarif (1.000 Tokens für 30 Tage, keine Kreditkarte erforderlich) oder dem Agent-Tarif (70 EUR pro Monat bzw. 49 EUR pro Monat bei jährlicher Abrechnung) starten. Auch maßgeschneiderte Enterprise-Lösungen werden direkt auf der Plattform eingerichtet.
Sie können sich direkt in der CASAFARI-Plattform anmelden, um die Workflows und Marktanalysen sofort auszuprobieren.
Häufig gestellte Fragen
Ersetzt CASAFARI das Gutachten eines nach HypZert, DIAZert oder RICS zertifizierten Sachverständigen?
Nein, CASAFARI ersetzt nicht die qualifizierte Bewertung durch einen zertifizierten Immobiliensachverständigen (wie HypZert, DIAZert, RICS, CIS ImmoZert oder SEK/SVIT). CASAFARI liefert die strukturierte und deduplizierte Datenbasis—darunter gerankte Vergleichsobjekte, Preisverläufe und Lagenanalysen—die der Gutachter prüft, anpasst und stützt. Die finale Bewertung, professionelle Ermessensentscheidung und rechtliche Unterzeichnung verbleiben stets beim qualifizierten Sachverständigen.
Handelt es sich bei den Daten von CASAFARI um Angebotspreise oder um Transaktionspreise?
Die Marktanalysen und geschätzten Preisstufen von CASAFARI basieren auf deduplizierten Angebotspreisen, ergänzt um verfügbare Grundbuchdaten der jeweiligen Jurisdiktion. Gemäß § 19 Abs. 1 BelWertV stellen bereinigte Markt- und Inseratdaten unter transparenter Dokumentation von Ausreißern und Vermarktungsabschlägen eine anerkannte Ergänzung dar, wenn primäre Transaktionsdaten der Gutachterausschüsse unvollständig oder zeitverzögert vorliegen.
Wie unterstützt CASAFARI die laufende Sicherheitenüberwachung nach MaRisk BTO 1.2 und EBA/GL/2020/06?
Kreditrisikoteams nutzen Produkte wie Gebietsübersicht und Data Export, um ihr Marktschwankungskonzept mit granularen Daten zum Preis pro Quadratmeter und Bestandsentwicklungen auf Postleitzahlenebene zu speisen. Wenn eine Mikrolage deutliche Preisrückgänge oder verlängerte Vermarktungszeiten aufweist, kann die Bank gezielt ad-hoc Einzelneubewertungen einleiten, wie von MaRisk BTO 1.2.2 und den EBA-Leitlinien gefordert.
Wie funktioniert die Bewertung über die spanische Katasterreferenz (Referencia Catastral)?
Für Kreditinstitute und Servicer mit spanischen Immobiliensicherheiten ermittelt die Eingabe der 20-stelligen Referencia Catastral in die Comparables API oder über das Casafari MCP automatisch die exakten Flurstückskoordinaten und Flächendaten der Sede Electrónica del Catastro. Die Abfrage liefert sofort bis zu 50 gerankte Vergleichsobjekte, verfügbare Grundbuchdaten und drei Preisstufen ohne Adresszuordnungsfehler.
Welche Länder deckt der Immobilien-Graph von CASAFARI für Banken und Bewerter ab?
CASAFARI deckt 16 Länder ab: 14 in Europa (Deutschland, Österreich, Schweiz, Spanien, Portugal, Frankreich, Italien, Belgien, Luxemburg, Polen, Griechenland, Andorra, Monaco und San Marino), die Vereinigten Arabischen Emirate sowie die USA, wo CASAFARI aktuell in ausgewählten Bundesstaaten ausschließlich für Gewerbeimmobilien über Claro AI startet.
Probieren Sie es in Ihrem eigenen Markt aus
1.000 Tokens kostenlos für 30 Tage, ohne Kreditkarte. Danach Agent-Plan oder Prepaid-Guthaben.